南通農商銀行 以考促學強素質 以學促用提能力

　　為進一步推進合規文化建設，提高員工識別風險、防控風險、規避風險的能力。日前，南通農商銀行舉行了全行兼職風險合規員上崗資格考試。本次考試參考人員97人，合格通過率100%，兼職風險合規員基本符合上崗要求。通過組織兼職合規員考試，以考促學強化兼職合規員自身素質，以學促用提升履職能力，多措并舉為合規銀行建設提質。

　　強化制度流程管理。明確每項制度由一名總行高管牽頭，對凡是涉及修改的制度，做到只要修訂必留痕跡的要求，通過“制度修訂對比表”反映制度修訂前后變化，同時為建設金融服務標準化銀行，促進該行標準化工作的科學化、規范化、標準化發展。該行按照標準化編碼命名要求，全面自查，確認最新標準化文本的相關命名、使用范圍等。一季度，該行審查制度與流程36個，梳理制度462個，自查修改13個文本錯誤。

　　扎實開展各類合規檢查。通過合規自查、飛行檢查、常規檢查等，有效實現事中控制。一季度，該行開展5次專項排查、3次飛行檢查，覆蓋53家支行，發現問題13個，處罰15人次。

　　持續優化合規系統建設。進一步優化合規管理系統，強化合規系統支持合規建設能力，根據日常管理需求，一季度，該行合規系統新增模型4個，刪除模型2個，更新風險案例庫5個，有效提升系統應用實效。

　　穩步推進合規文化建設。扎實開展合規文化氛圍營造，先后組織新員工、兼職風險合規員開展集中培訓，每月組織開展覆蓋全員的合規知識大考試，每季組織重點崗位人員開展封閉式現場測試，保證合規知識人人掌握。一季度，該行累計組織考試2095人次，通過率達99.9%。

　　集中開展員工異常行為排查。該行對合規管理系統員工異常行為排查模塊進行更新管理，按時更新人員名單，實時統計排查進度，對系統存在的問題及時進行解決。一季度，對在崗人員開展100%覆蓋的日常排查；組織員工談話541人次，員工家訪338人次；電話回訪客戶76個，未發現違規違紀行為。