今年以來，金湖農商銀行審計部在開展審計項目過程中，緊盯風險多發領域和環節，創新運用“審計+”模式，充分發揮與客戶、支行、部門的溝通與合作，跳出審計做審計，力求審計結論更加客觀公正，審計建議更具有針對性，從而為促進金湖農商銀行高質量發展保駕護航。

　　實施“審計+客戶”模式。通過對客戶現場走訪或電話回訪等方式，一方面審查客戶是否符合該行準入要求、經營是否正常、貸款資金用途是否合規等問題，另一方面了解本行服務效率如何、支行員工是否存在收取不當利益、違反金融消費者權益等廉政問題。

　　實施“審計+支行”模式。圍繞調查事項的業務流程、決策過程及內控執行易發生偏差等重點環節，通過現場座談、發送征求意見函、審計調查、審計整改、審計回訪等多種形式，以此來獲取檢查中難以發現的支行管理漏洞、違規操作和員工禁止行為等信息與線索，輔助審計工作有效開展，使審計部門能夠經常聽到社會各界的“聲音”，實現審計與被審計單位的溝通經常化，全方位多角度掌握相關審計事項。

　　實施“審計+部門”模式。建立“審計+部門”審前會商機制，逐個了解支行經營管理中存在的問題，如支行的薄弱業務、風險狀況、業務部門檢查發現的違規操作等，有助于明確審計項目的審計重點，提升審計效率。深化審計成果傳導，針對審計過程中發現的典型性、普遍性、傾向性問題，從機制、制度的角度分析問題存在的根本原因，向經營管理層和業務條線提出具有可操作性的整改對策，真正起到“審計一處、規范一片”，切實發揮審計增值增效作用。

 

 

 

 

 

　　原文標題：金湖農商銀行實施“審計+”堵漏洞

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