2023年上半年，高郵農商銀行審計稽核部門在省聯社審計部及區域審計二中心的領導下，堅持以風險防范、完善管理、提升效益為工作目標，完成六家支行的全面審計，呆賬核銷和反洗錢兩項專項審計，15名工作人員的離任審計以及員工賬戶異常排查工作。在開展的審計項目中，共計檢查出問題64個，揭示風險11條，提出審計建議17個，向相關管理部門發出協助整改建議書12份，提交管理風險提示書1份，形成審計報告6份。

　　合規是銀行經營管理的底線，要最大限度地降低風險，就要充分壓實“三道防線”風險防控職責，而審計就是攔截風險的最后一道防線。高郵農商銀行充分認識到審計工作的重要性，以“查問題、明方法、嚴整改、巧預防”為工作思路，在盡可能降低風險水平的同時讓審計助力業務經營提質增效，發揮審計“經濟體檢”的作用。

　　該行對支行的全面審計覆蓋業務全周期，對員工的檢查有：業務辦理前，是否參照客戶準入限制進行資格審查、身份校驗、信譽評估；業務辦理時，是否按照合規流程進行操作，是否符合客戶要求，工作資料是否齊全；業務辦理后，是否參照相關規定，留存相應的電子或紙質資料，貸后管理是否到位，八小時工作外是否和客戶存在關聯交易等。

　　該行在審計過程中，注重方式方法。多渠道獲取審計資料，通過非現場審計確定工作重點，以現場審計的方式獲取一手審計資料，并與客戶交談核對信息是否一致；以業務風險為抓手，密切關注屢查屢犯問題和影響業務經營的重大風險點，根據政策熱點，監管重點實時更新關注要點；用新手段識別風險，持續強化數據審計力度，完善改進審計模型，提高審計工作質效。

　　整改是審計工作的最后一步。為確保審計工作“最后一公里”走穩走實，高郵農商銀行審計部門著力構建審計整改跟蹤管理機制，并聯合其他部門積極推動業務風險從“事后整改”向“事前預防”轉變。參考《高郵農村商業銀行審計問題整改督查問責管理辦法》，明確被審計單位問題整改主體責任；列出問題清單，逐項推動問題整改，實時追蹤審計整改效果；提出針對性建議，倒逼完善工作機制，從源頭切斷操作風險；加強主題教育，讓合規意識在全體員工心中牢牢扎根，在實際工作中嚴守合規底線。

 

 

 

 

 

　　原文標題：高郵農商銀行上半年審計工作圓滿收官

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