興化農商銀行董事會嚴格落實合規管理的最終責任，始終保持案防工作高壓態勢，鞏固市場亂象整治成果，從“學、優、控、改、創”五個方面提升合規管理能力，加大屢查屢犯問題的整治，不斷提升治理能力和水平，為各項經營活動的有序開展保駕護航。

　　以“學”促規，夯實合規管理基礎。一是建立全員宣講機制。打造政策解讀“智囊團”，統籌全行各部門、條線業務骨干做好政策解讀。當好合規宣講“領頭雁”，通過領導班子講合規、中心組學合規等多種形式，營造濃厚的合規文化氛圍。爭做合規文化“傳播者”，按照“誰管理、誰教育、誰主講”的原則，統籌開展合規日常教育。爭做合規文化“宣講員”，組織開展合規演講、合規征文、知識競賽等多種主題活動，推動全行員工爭做合規文化宣講員。二是深化合規警示教育。深入以案釋法，結合內外部典型案件，以“一月一案例”等形式，定期剖析典型案例，時刻敲響各級案防警鐘。強化警示教育，密切跟蹤同業案發動態、該行案防實際，通過典型案例、現身說法等多途徑加強警示教育，增強震懾力。三是大力豐富傳播平臺。整合各類學習形式，通過“黨課必講合規、支部學習必講合規、晨會夕會必講合規”等形式，將合規融入各類日常學習活動中。豐富宣傳載體，通過設置合規心得宣示牌、重要合規準則標語等形式，將合規文化融于工作環境，達到潛移默化的效果。

　　以“優”引規，提高內控流程精度。一是優化運行機制設計。統一規范全行內控制度流程的設計、審查、運行、評估等一系列活動，厘清內控流程管理架構。二是優化隊伍建設管理。在主要條線、部門、分支機構遴選優秀人才，組建一支既有專業視角又有實踐經驗的專業制度流程管理團隊。三是優化會商辦理機制。對于工作職責和管理要求涉及其他部門的一律執行會商機制，廣泛收集客戶投訴意見、了解員工訴求與需求，及時清理冗余、重復、無效的業務辦理環節和操作步驟。

　　以“控”強規，強化案防工作力度。一是筑牢制度“防火墻”。修訂《案防工作辦法》《員工行為禁令》，編發《案防教育手冊》，出臺《合規檢查指引》。二是織密織牢案防網絡。織密落實案防責任網、推行全員承諾網、凝聚家屬協助網、誠信舉報監督網等案防“四張網”。三是做透異常行為監測。打好排查組合拳，統籌各檢查計劃，推動各條線、部門履行好管理職責。抓好關鍵排查點，把好員工入職、離職、轉崗、提拔等關口，及時了解、核查信息。四是開展合規檢查。除每月飛行檢查外，對重點領域、重點人員、重點事項進行重點檢查。五是落地落實民法典。持續關注民法典實施過程相關司法解釋，將民法典的新要求落實到具體工作中。

　　以“改”評規，提升檢查實際效果。一是強化檢查質量控制。對檢查計劃、立項、實施、報告、整改及后續管理等各個階段的組織落實制定統一的標準，分條線、機構匯總各項檢查發現問題，統一同類同質問題表述和事實認定標準。二是建立責任倒查機制。制定檢查各關鍵環節控制措施和標準，實現對檢查全流程工作實效的全面評價。三是實施整改閉環管理。將檢查發現問題、整改通知到整改與問責、結果報告、確認核銷的完整閉環固化進案防網格化管理系統，推進整改有效落實。四是落實聯動整改機制。搭建跨部門整改聯席會議制度，檢查部門與合規管理部門共同監督檢查成效。五是層層落實整改責任。將整改責任區分為整改經辦人的直接責任、責任單位負責人的主要責任、條線管理部門的管理責任、分管領導及檢查部門的督辦責任，嚴防“前清后冒”“前查后犯”“此查彼犯”等屢查屢犯現象發生。

　　以“創”助規，整合合規管理效能。一是推動科技創新賦能。將員工行為管理系統與案防網格化系統功能進行融合，對系統有效整合，優化相關功能，以系統為紐帶實現與業務部門的聯動聯防。二是創新合規管理方式。與其他領域實現共享，研究對接審計系統、風險預警系統數據共享、聯動的方式，打造集成、統一的合規風險監控體系。