近年來，高郵農商銀行堅持以合規文化建設為引領，堅持“合規人人有責、合規創造價值”的核心理念，強化合規體系工程建設，促進內控合規轉型不斷落地，不斷向精品銀行邁進。

　　堅持“教育為先”樹理念。著力培育全員合規意識，讓全行員工成為合規文化的倡導者和實踐者。一是構建合規文化宣傳陣地。通過“請進來、走出去”“請身邊合規標兵講合規事”“以案說事”等多種形式，開展合規案防警示教育大會和合規標兵巡回演講，全方位加強合規文化建設培訓工作。二是建立全員合規考試制度。組織了2021年度全行合規知識考試，進一步完善合規考試題庫，根據條線、崗位差異，針對性設立考試內容，及時將金融政策要求、監管形式等內容加入題庫。同時將考試結果與考核掛鉤，堅持合規考試高標準、嚴要求，切實增強考試的實效性。

　　堅持“預防為主”控風險。主動強化風險識別與控制能力，完善合規管控體系。一是事前主動防范。進一步合理設置權責清晰、運轉協調、制衡有效的合規管控體系，全行范圍內開展“自查日”活動，定期開展自查自糾，完善制度要求，嚴格業務流程。主動規避經營風險。二是事中嚴格控制。常態化開展飛行檢查、專項檢查，對檢查計劃實行審核并跟蹤、監督落實情況。同時暢通報告渠道，強化違規糾偏機制，引導全行員工及時報告管理、業務流程中出現的風險點，對違規操作、風險隱患及時糾偏，對內控管理出現重點風險隱患的部門或個人嚴格問責。三是事后及時補救。加強事后監督與內部審計工作，對重點工作、重點問題做到逐條評估、逐項確認、逐條核銷、存檔留存，對審計意見要強化落實力度，從而有效完善整改機制，突出整改成果。

　　堅持“獎懲并舉”促合規。對各層級機構及員工合規履職進行監督，嚴格落實合規監督的高壓態勢。一是健全合規考核辦法。提高合規經營類指標在績效考核體系中的權重，根據管理、經營、操作等職責差異，對部門、支行形成分層、分類的合規考核體系，充分發揮合規考核對穩健經營的導向作用。二是完善違規積分管理辦法。加強積分管理運營，將積分與評優評先、晉升晉級、履職評價等掛鉤，將誠信舉報、合規建議納入管理機制，對舉報一經查實、意見一旦采納的予以獎勵，做到正向激勵與逆向處罰相結合。